Dürfen wir uns kurz vorstellen? Wir sind SHERO – und stehen für Finanzberatung für Frauen von Frauen – unsere BeraterInnen begleiten dich auf deinem Weg in die Zukunft, in der du deine finanziellen Entscheidungen selbstbestimmt treffen kannst.
Bei uns erwartet dich eine offene, ehrliche Kommunikation und eine persönliche Beratung auf Augenhöhe. Im gemeinsamen Dialog erarbeiten wir dein Finanzkonzept und klären alle deine Fragen. Deine individuellen Ziele und Wünsche bilden hierfür die Grundlage und stehen für uns im Fokus.
Damit du bewusste und selbstbestimmte Entscheidungen für deine finanzielle Zukunft treffen kannst, möchten unsere BeraterInnen dir nicht nur den Zugang zu den besten Finanzlösungen ermöglichen, sondern auch ein Verständnis für die komplexe Finanzwelt vermitteln.
Um dieses Ziel zu erreichen, erhältst du bei uns eine ganzheitliche Konzeptberatung. Unsere Beratung soll Spaß machen, einfach und vor allem verständlich sein. Und so funktioniert’s:
Unsere BeraterInnen analysieren gemeinsam mit dir deine Finanzen, blicken über bestehende Verträge und erstellen einen Einnahmen- und Ausgaben-Check. Dabei prüfen wir unterschiedliche Möglichkeiten der finanziellen Absicherung und den aktuellen Status deiner Altersvorsorge. In diesem Rahmen erarbeiten wir zunächst eine Übersicht über deine aktuelle Finanzsituation.
Anschließend schauen wir auf deine individuellen Bedürfnisse. Wir hören dir zu, lernen dich kennen und bieten dir Finanzlösungen an, die zu deiner individuellen Situation passen.
Dabei ist es möglich, für jede Kundin einen bestmöglichen, nachhaltigen und individuellen Finanzplan zu erarbeiten, wenn Vertrauen die Basis der Zusammenarbeit ist. Das Konzept für dich entsteht in enger Zusammenarbeit mit dir und sowohl unter Berücksichtigung der aktuellen Lebensphase als auch im Hinblick auf deine Zukunft.
Gemeinsam deinen finanziellen Masterplan erstellen! Leider ist ein finanziell sorgenfreies Leben bis ins hohe Alter für unsere Generation keine Selbstverständlichkeit mehr.
Gerade Frauen begegnen einige Hürden auf dem Weg zur finanziellen Selbstbestimmtheit. Leider bestehen in vielen Bereichen und Berufen noch Ungleichheiten zwischen Männern und Frauen, gerade auch im Gehalt. Laut einer aktuellen Studie des Statistischen Bundesamtes haben Frauen im Durchschnitt pro Stunde 18% weniger als Männer im Jahr 2022 verdient (Destatis 2023).
Was kann man gegen dieses Ungleichgewicht tun?
Natürlich fordern auch wir: Gleicher Lohn für gleiche Arbeit, flexible Arbeitsmodelle, Frauen in Führungspositionen stärken. Aber eben auch: Finanzielle Bildung stärken und offen über Geld und Finanzen sprechen!
Viele Frauen haben die Wichtigkeit von finanzieller Selbstbestimmtheit und einer eigenen individuellen Finanzplanung bereits erkannt. Dennoch sorgen noch zu wenige vor oder wissen nicht, wo sie anfangen sollen.
Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, das zu ändern!
ANALYSE
Prüfung deiner Bestandsprodukte nach Preis und Leistung. Erstellung deines Finanzkonzepts.
ANPASSUNG
Gemeinsame (erste) Schritte der Finanzplanung
GEMEINSAM DIE ZUKUNFT ROCKEN
Schritt für Schritt Anpassung deines Konzepts
KENNENLERNEN
Was ist deine Lebenssituation? Was sind die nächsten großen Schritte in deinem Leben? Wo möchtest du hin? Was wünscht du dir von der Beratung? Was können wir dir bieten?
BERATUNG
Überblick schaffen. Gemeinsame Durchsprache. Fragen klären.
KENNENLERNEN
Wie ist deine Lebenssituation? Was sind die nächsten großen Schritte in deinem Leben? Wo möchtest du hin? Was wünschst du dir von der Beratung? Wie können wir dich unterstützen?
BERATUNG
Überblick schaffen. Gemeinsame Durchsprache. Fragen klären.
Vertrauen,Transparenz, kooperative Zusammenarbeit.
Ehrlichkeit ist für uns essentiell, und wir setzen darauf, dass du genauso denkst.
Wir legen großen Wert darauf, dass wir ausgemachte Termine einhalten oder sie frühzeitig absagen, wenn sie nicht passen. Genauso wichtig ist es für uns, dass wir auf Rückfragen zur Ausarbeitung deines Konzeptes zeitnah reagieren können. Wir gehen davon aus, dass du dieselben Erwartungen an uns hast.
Wir möchten transparent sein: Wenn wir dich an Termine erinnern, dann in dem Wissen, dass es dir hilft und nicht stört. Wir wollen nicht aufdringlich sein, sondern gemeinsam einen reibungslosen Ablauf sicherstellen. Wenn unsere Beratung für dich zufriedenstellend war, würden wir uns riesig darüber freuen, wenn du uns eine Bewertung hinterlässt und uns weiterempfiehlst.
Der Zugang zu einer guten Finanzberatung muss für jeden Menschen möglich und erschwinglich sein. Das Provisionsmodell ermöglicht, auch mit einem kleineren Einkommen eine qualitativ hochwertige Beratung zu erhalten. Für die Beratung selbst fallen für dich keine zusätzlichen Kosten an. Wir Beraterinnen erhalten für unsere Leistung eine Provision von den Anbietern der Finanzprodukte, die wir unseren Kundinnen empfehlen.
Besonders wichtig ist es, zunächst zu klären, welche Art von Beratung du benötigst.
Wenn du eine umfassende Prüfung deiner bestehenden Versicherungen wünschst, dann wäre es hilfreich, zum Ersttermin alle bestehenden Versicherungsunterlagen bereit zu stellen.
Für die Beratung zur Altersvorsorge wäre es hilfreich, wenn du deinen aktuellen Rentenbescheid mitbringst. Bei der Anlageberatung wäre ein Auszug deines bisherigen Depots mit den enthaltenen Werten sinnvoll.
Selbstverständlich kannst du uns auch gerne vor dem Erstgespräch Vorabinformationen per E-Mail zukommen lassen. Auf diese Weise können wir uns bereits im Vorfeld ein genaueres Bild von deinen Wünschen machen.
Erstberatung/Analyse
Bei unserem ersten Treffen nehmen wir deine Daten auf und klären offene Fragen zu deinen Bedürfnissen, Zielen und Wünschen. Wir legen großen Wert darauf, dass wir bestehende Produkte prüfen und in das ganzheitliche Konzept einbeziehen. Auf diese Weise können wir eine gründliche Analyse durchführen und das Konzept auf deine Wünsche und Ziele ausrichten.
Ergebnisvorstellung
Nach unserer Analyse präsentieren wir dir unser Konzept für Deine aktuelle Situation und zeigen auf, wie wir deine Wünsche und Ziele erreichen können. Gerne geben wir dir diese Empfehlungen auch schriftlich mit, damit du sie in aller Ruhe durchlesen kannst.
Entscheidung von dir
Jetzt bist du an der Reihe: Die Entscheidung liegt ganz bei dir. Es bleibt deine freie Entscheidung, ob du uns dein Vertrauen schenkst, unseren Empfehlungen folgen möchtest und wie du weiter vorgehen möchtest.
Ja, wir bieten auch Termine nach Absprache am Abend an!
